Relance de paiement en Allemagne : modèles aimables à copier

Vous envoyez une relance de paiement (Zahlungserinnerung) dès que le délai de paiement de votre facture est écoulé et que l'argent n'est pas arrivé sur votre compte. Elle indique le numéro de facture, le montant et une nouvelle date de paiement, et la facture y est jointe une nouvelle fois. La loi n'impose aucune forme particulière, un e-mail est possible. Juridiquement, c'est le contenu qui compte, pas le nom : si vous demandez clairement le paiement, même une relance très aimable vaut mise en demeure (Mahnung). Vous trouverez ci-dessous trois modèles, du très aimable au ferme, ainsi qu'une version allemande et une version anglaise à copier.

Sommaire

• Quand envoyer la relance de paiement ?
• Que doit contenir la relance de paiement ?
• Modèle 1 : très aimable, pour les clients fidèles
• Modèle 2 : neutre, convient presque toujours
• Modèle 3 : ferme, la deuxième relance
• Relance de paiement en allemand et en anglais
• Objets d'e-mail au choix
• La relance de paiement vaut-elle déjà mise en demeure ?
• Puis-je exiger des frais ou des intérêts ?
• Pas de réaction : la suite
• Questions fréquentes

Quand envoyer la relance de paiement ?

Vous pouvez relancer dès que le délai indiqué sur votre facture est écoulé. La loi n'impose aucun délai d'attente. Attendez tout de même un à deux jours ouvrables bancaires avant d'écrire.

La raison : si votre client passe l'ordre de virement le dernier jour du délai, la banque peut laisser l'argent en transit jusqu'à la fin du jour ouvrable suivant (§ 675s, alinéa 1, BGB, le Code civil allemand). Pour un virement sur papier, un jour ouvrable supplémentaire peut s'y ajouter.

Exemple : votre facture indique « payable jusqu'au jeudi 15 octobre 2026 ». L'argent doit être arrivé à votre banque au plus tard à la fin du vendredi 16 octobre. Consultez votre compte le lundi 19 octobre. Si le paiement manque, envoyez la relance.

Un message aimable avant la date d'échéance est également possible, par exemple « Votre facture arrive à échéance vendredi ». Ce n'est toutefois pas une mise en demeure au sens juridique. Celle-ci doit intervenir après l'échéance (§ 286, alinéa 1, BGB).

Si vous émettez beaucoup de factures, le mieux est de suivre les délais dans une vue d'ensemble. Comment tenir cette vue d'ensemble sous forme de liste des postes ouverts est expliqué dans l'article Lire la liste OPOS. Dans la gestion des relances d'office1.cloud, vous voyez à une date de référence toutes les factures échues et envoyez la relance par e-mail sous forme de relance groupée, avec votre propre texte et la facture originale en pièce jointe. Vous définissez vous-même les niveaux de relance, trois sont préréglés.

Que doit contenir la relance de paiement ?

Seule une demande claire de paiement est obligatoire. Tout le reste permet à votre client de payer sans avoir à vous poser de question.

Vous décidez vous-même de la durée du nouveau délai. Les modèles prévoient sept jours. Ce que la facture elle-même doit contenir est expliqué dans l'article Rédiger une facture.

Modèle 1 : très aimable, pour les clients fidèles

Pour les clients avec qui vous travaillez bien et chez qui vous supposez un oubli. Remplacez les mentions entre crochets.

Objet : Petit rappel : facture [numéro de facture] du [date de facture]

Bonjour Madame [nom],

J'espère que tout va bien de votre côté. En passant en revue mes
factures en attente, j'ai remarqué que ma facture [numéro de facture]
du [date de facture] d'un montant de [montant] euros est encore
impayée. Elle vous a peut-être échappé dans le quotidien.

Je vous la joins à nouveau. Merci de bien vouloir virer le montant
d'ici le [nouvelle date] sur mon compte :

  Titulaire du compte :  [nom]
  IBAN :                 [IBAN]
  Référence :            [numéro de facture]

Si vous avez déjà payé entre-temps, merci de considérer ce message
comme sans objet. Pour toute question sur la facture, vous pouvez me
joindre au [numéro de téléphone].

Bien cordialement,
[votre nom]

Modèle 2 : neutre, convient presque toujours

Pour les clients que vous ne connaissez pas encore bien et pour les entreprises disposant de leur propre service comptable, où le message arrive à une adresse e-mail générique.

Objet : Relance de paiement concernant la facture [numéro de facture]

Madame, / Monsieur,

Pour [brève désignation de la prestation], je vous ai adressé le
[date de facture] la facture [numéro de facture] d'un montant de
[montant] euros, payable au plus tard le [date d'échéance]. À ce jour,
je n'ai pas pu constater de paiement.

Je vous prie de virer le montant impayé d'ici le [nouvelle date] sur
le compte suivant :

  Titulaire du compte :  [nom]
  IBAN :                 [IBAN]
  BIC :                  [BIC]
  Référence :            [numéro de facture]

Vous trouverez la facture en pièce jointe, par précaution. Si votre
paiement a croisé cette relance, celle-ci est sans objet.

Je vous prie d'agréer mes salutations distinguées.
[votre nom]
[entreprise, numéro de téléphone]

Modèle 3 : ferme, la deuxième relance

Pour le cas où la première relance n'a apporté ni argent ni réponse. Le ton reste poli, mais le délai est le dernier avant la mise en demeure formelle.

Objet : Deuxième relance de paiement : facture [numéro de facture], échue depuis le [date d'échéance]

Monsieur,

Ma facture [numéro de facture] du [date de facture] d'un montant de
[montant] euros est échue depuis le [date d'échéance]. À la suite de
ma relance du [date de la première relance], je n'ai reçu ni paiement
ni réponse.

Je vous prie de virer le montant au plus tard le [nouvelle date] sur
le compte suivant :

  Titulaire du compte :  [nom]
  IBAN :                 [IBAN]
  BIC :                  [BIC]
  Référence :            [numéro de facture]

Si le paiement ne m'est pas parvenu d'ici là, je réclamerai les
intérêts de retard légaux et engagerai d'autres démarches.

S'il y a un problème avec la facture ou si vous ne pouvez pas régler
le montant en une seule fois pour le moment, appelez-moi :
[numéro de téléphone]. Nous trouverons alors une solution.

Je vous prie d'agréer, Monsieur, mes salutations distinguées.
[votre nom]

Si votre client ne peut pas payer en une seule fois, consignez par écrit un accord sur un paiement échelonné. La marche à suivre est expliquée dans l'article Accord de paiement échelonné.

Relance de paiement en allemand et en anglais

Pour vos clients en Allemagne, voici le modèle 2 en allemand, à copier.

Betreff: Zahlungserinnerung zu Rechnung [Rechnungsnummer]

Sehr geehrte Frau [Nachname], / Sehr geehrter Herr [Nachname],

für [kurze Bezeichnung der Leistung] habe ich Ihnen am [Rechnungsdatum]
die Rechnung [Rechnungsnummer] über [Betrag] Euro gestellt, zahlbar bis
[Fälligkeitsdatum]. Einen Zahlungseingang konnte ich bis heute nicht
feststellen.

Bitte überweisen Sie den offenen Betrag bis zum [neues Datum] auf
folgendes Konto:

  Kontoinhaber:      [Name]
  IBAN:              [IBAN]
  BIC:               [BIC]
  Verwendungszweck:  [Rechnungsnummer]

Die Rechnung finden Sie zur Sicherheit im Anhang. Sollte sich Ihre
Zahlung mit dieser Erinnerung überschnitten haben, ist sie gegenstandslos.

Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name]
[Firma, Telefonnummer]

Pour vos clients internationaux, voici la version anglaise. En anglais, la relance de paiement s'appelle « payment reminder », et pour un premier rappel aimable aussi « friendly reminder ».

Subject: Payment reminder: invoice [invoice number] of [invoice date]

Dear Ms [last name], / Dear Mr [last name],

I hope all is well. According to my records, invoice [invoice number]
dated [invoice date] for EUR [amount] is still outstanding. It was due
on [due date].

I have attached a copy for your convenience. Please transfer the amount
by [new date] to the following account:

  Account holder:  [name]
  IBAN:            [IBAN]
  BIC:             [BIC]
  Reference:       [invoice number]

If you have already made the payment, please disregard this message.
If you have any questions about the invoice, please let me know.

Kind regards
[your name]

Les règles relatives à la mise en demeure et au retard de paiement présentées dans cet article relèvent du droit allemand. Leur application à votre client à l'étranger dépend du droit applicable à votre contrat.

Objets d'e-mail au choix

L'objet doit montrer immédiatement de quelle facture il s'agit. Le numéro de facture doit toujours y figurer.

• Petit rappel : facture [numéro] du [date]
• Relance de paiement concernant la facture [numéro]
• Facture impayée [numéro] d'un montant de [montant] euros
• Votre facture [numéro] : paiement en attente
• Deuxième relance de paiement : facture [numéro], échue depuis le [date]

La relance de paiement vaut-elle déjà mise en demeure ?

Oui, si elle demande clairement le paiement. Votre client est alors en retard de paiement (Verzug) dès sa réception, et à partir de ce moment vous pouvez exiger des intérêts de retard (Verzugszinsen).

La loi ne connaît pas le terme Zahlungserinnerung. Elle ne parle que de la mise en demeure, la Mahnung (§ 286, alinéa 1, BGB), et n'impose pour celle-ci ni nom ni forme. Selon la Cour fédérale de justice (Bundesgerichtshof, BGH), constitue une mise en demeure « toute demande claire et précise par laquelle le créancier exprime sans équivoque qu'il exige la prestation due » (arrêt du 10 mars 1998, NJW 1998, 2132). Le courrier n'a pas besoin pour cela de mentionner les conséquences du retard de paiement. Les trois modèles de cet article demandent tous clairement le paiement.

Conséquences pour vous :

• Vous n'avez pas besoin d'une chaîne composée d'une relance, puis d'une première, deuxième et troisième mise en demeure. Une seule mise en demeure après l'échéance suffit (§ 286, alinéa 1, BGB).
• Le délai de paiement indiqué sur votre facture ne remplace pas la mise en demeure. Une date que vous inscrivez unilatéralement sur la facture ne déclenche pas à elle seule le retard de paiement (BGH, arrêt du 25 octobre 2007, III ZR 91/07). Plus de détails dans l'article Délai de paiement sur la facture.
• Sans aucune relance, un client professionnel est en retard de paiement au plus tard 30 jours après l'échéance et la réception de la facture. Pour les particuliers, cela ne vaut que si votre facture signale expressément cette conséquence (§ 286, alinéa 3, BGB).

À quoi ressemble la mise en demeure formelle, avec intérêts et forfait, est expliqué dans l'article Rédiger une mise en demeure.

Puis-je exiger des frais ou des intérêts ?

En règle générale, la première relance ne contient ni frais ni intérêts. Les deux ne sont dus que lorsque votre client est en retard de paiement.

• Intérêts de retard : une dette d'argent porte intérêts pendant le retard de paiement (§ 288, alinéa 1, BGB). Pour les particuliers, le taux est de cinq points de pourcentage au-dessus du taux d'intérêt de base (Basiszinssatz), pour les transactions sans consommateur, de neuf points de pourcentage (§ 288, alinéas 1 et 2, BGB).
• Forfait de 40 euros : il vous est dû en cas de retard de paiement d'un client qui n'est pas un consommateur (§ 288, alinéa 5, BGB). Il n'existe pas pour les particuliers.

Si c'est votre relance qui déclenche le retard de paiement, votre client n'était pas encore en retard au moment où vous l'avez écrite. Les intérêts ne courent alors qu'à partir de la réception de la relance, et vous ne pouvez exiger le forfait qu'à partir de ce moment, donc dans votre message suivant. S'il était déjà en retard auparavant, par exemple en vertu de la règle des 30 jours, vous pouvez mentionner les deux dès la relance. Comment calculer les intérêts est expliqué dans l'article Calculer les intérêts de retard.

Pas de réaction : la suite

Si la deuxième relance reste elle aussi sans paiement, passez à la mise en demeure formelle avec le montant des intérêts chiffré et, pour les clients professionnels, le forfait. Le modèle correspondant figure dans l'article Rédiger une mise en demeure.

Si rien n'arrive ensuite, il reste la procédure judiciaire d'injonction de payer (gerichtliches Mahnverfahren), une société de recouvrement ou un avocat. Quelle voie convient à quel moment est expliqué dans l'article Le client ne paie pas : que faire ?. Comment organiser durablement les relances et les mises en demeure en niveaux fixes est décrit dans l'article Gestion des relances pour indépendants.

Questions fréquentes

Comment rédiger une relance de paiement aimable ?

Indiquez le numéro de facture, la date et le montant, partez du principe d'un oubli et demandez le paiement d'ici une date précise. Joignez la facture et terminez par la phrase indiquant que le message est sans objet si le paiement a déjà été effectué. Un modèle prêt à l'emploi figure dans la section Modèle 1.

Quelle est la différence entre une relance de paiement et une mise en demeure ?

Juridiquement, aucune, si la relance demande clairement le paiement. La différence tient au ton : la relance reste aimable et ne mentionne en règle générale pas d'intérêts. La mise en demeure formelle chiffre les intérêts et le forfait et annonce d'autres démarches.

Puis-je envoyer la relance de paiement par e-mail ?

Oui. La loi n'impose aucune forme pour la mise en demeure. Conservez l'e-mail envoyé afin de pouvoir prouver plus tard quand vous avez relancé.

Combien de relances de paiement dois-je envoyer ?

Aucun nombre précis. Une seule mise en demeure après l'échéance suffit pour le retard de paiement (§ 286, alinéa 1, BGB). Le nombre de relances aimables que vous envoyez auparavant relève de votre choix pour la relation client.

Essayez Easy Invoice gratuitement pendant 10 jours — sans données de paiement, l'essai prend fin de lui-même.

Sources

• § 286 BGB, retard du débiteur (en allemand)
• § 288 BGB, intérêts de retard et autres dommages dus au retard (en allemand)
• § 675s BGB, délai d'exécution des opérations de paiement (en allemand)
• Cour fédérale de justice, arrêt du 10 mars 1998, NJW 1998, 2132, exigences relatives à la mise en demeure (reproduction LMU Munich) (en allemand)
• Cour fédérale de justice, arrêt du 25 octobre 2007, III ZR 91/07, NJW 2008, 50 : un délai de paiement fixé unilatéralement ne remplace pas la mise en demeure
• Händlerbund : mise en demeure, règles juridiques et modèle (état au 4 août 2026) (en allemand)